近日，恒豐銀行西安曲江支行柜面人員正在根據業務流程處理一筆對公客戶網銀公轉私業務，金額70萬元。

　　這本是一筆簡單的業務，但是支行人員在查詢流水時卻發現，該客戶當日已發生兩筆公轉公交易，金額合計370余萬。

　　而且，這兩筆交易與客戶以往的交易對手不同，都是外地偏僻縣區個體工商戶，匯款人與收款人地域相隔甚遠。

　　更為蹊蹺的是，客戶三筆資金幾乎在同一時間被轉出，且交易用途均為模糊的“往來款”，與客戶日常交易習慣和身份背景明顯不符。

　　交易習慣會輕易改變嗎？

　　敏銳的恒豐員工，心里的異常警報瞬間被拉響，立刻向支行營運主管匯報，并主動與客戶聯系。

　　客戶財務人員表示，她收到“企業法人”微信指令，著急給供應商付款，并提供了賬號戶名，應該不會有問題。

　　恒豐員工再次提示，是否認識收款方？收款方是否與企業有業務往來？同時提示企業財務人員，近期微信或QQ冒充法人發送指令轉賬的詐騙情況較多，建議盡快面對面或電話與企業法人核實轉賬信息真實性。

　　此時，客戶財務人員也意識到了風險，表示立即與企業法人聯系。

　　隨后，恒豐員工收到企業財務人員來電，對方驚慌失措地表示，自己收到的轉賬指令并非來自企業法人的微信，而是出自一個與企業法人同名同頭像的詐騙分子！客戶財務人員當即要求取消這筆70萬轉賬交易。

　　時間就是金錢！應急預案立即啟動！

　　恒豐員工迅速協助客戶與反詐中心取得聯系，并將客戶被騙過程進行匯報。警方接案后，立即采取果斷措施進行追索。在警銀雙方的緊密協作下，僅僅用30分鐘，就成功幫助客戶挽回了已轉出的370萬元資金，加上之前被緊急取消的70萬元轉賬交易，恒豐銀行合計為客戶挽回440余萬元資金損失。

　　“真是太感謝了，如果不是你們及時提醒和幫助，我們公司一年的辛苦錢就要打水漂了！”客戶財務人員感激不已，為支行送來一封感謝信。

　　西安市雁塔區反詐中心也發來一封表揚信，高度贊揚支行兩位工作人員憑借專業過硬的職業素養，及時發現客戶異常交易，協助公安機關為客戶挽回資金損失400余萬元，為打擊電信網絡詐騙工作作出了積極貢獻。

　　此次攔截行動的成功，體現了恒豐銀行在反詐工作中的專業素養及高度警覺性。作為守護民眾“錢袋子”的重要防線，恒豐銀行將反詐工作視為己任，通過不斷優化技術手段、提升員工素質、加強警銀合作，共同構筑起一道堅固的反詐屏障。